假借養(yǎng)老公寓非法集資3.78億,湖南2500余老人受騙,法院判了!
時(shí)間：2022-10-01 11:20 來(lái)源： 作者：小佳 人瀏覽
投資老年公寓，
年利率最高達(dá)12%。
懷化一公司就是通過(guò)這樣的手段，
非法吸收資金3.78億元，
2500余名老人血本無(wú)歸！
日前，
湖南高院二審裁定了此案，
一起來(lái)看！
基本案情
2014年，男子陳某其成立湘某源公司，經(jīng)營(yíng)范圍為養(yǎng)老服務(wù)等。他先后聘請(qǐng)王某、陳某清、敖某等人擔(dān)任營(yíng)銷總監(jiān)，在未取得吸收公眾存款業(yè)務(wù)行政許可的情況下，以預(yù)訂湘某源老年公寓、打折入住及許諾利息回報(bào)開(kāi)展?fàn)I銷活動(dòng)，針對(duì)社會(huì)不特定的廣大老年人，公開(kāi)進(jìn)行夸大、虛假宣傳，借用簽訂老年公寓會(huì)員預(yù)訂居住合同、健康養(yǎng)生養(yǎng)老服務(wù)合同以及會(huì)員卡權(quán)益表等形式，約定借款期限、利率、利息支付等方式向社會(huì)集資。
據(jù)介紹，養(yǎng)老公寓的會(huì)員卡分為貴賓卡、鉑金卡、至尊卡、鉆石卡等不同等級(jí)，辦卡周期為1至3年，相對(duì)應(yīng)的預(yù)訂資金從1萬(wàn)元到16萬(wàn)元不等，年利率從9%至12%不等。
陳某其通過(guò)上述方式吸收資金后，主要用于營(yíng)銷部提成金發(fā)放，并以借新還舊的方式退還養(yǎng)老預(yù)訂金本金和支付利息，部分用于老年公寓工程建設(shè)和其他資產(chǎn)投資。但截至案發(fā)，其所投資的產(chǎn)業(yè)和項(xiàng)目均沒(méi)有產(chǎn)生盈利或處于虧損狀態(tài)。
2019年，陳某其之子陳某萍負(fù)責(zé)公司管理期間，為避免資金鏈斷裂，決定將按季度分別支付的利息變更為一年利息一次性全部支付，并直接從吸收的養(yǎng)老預(yù)訂金中予以抵扣，以更多的利益誘惑加大吸納資金的力度，企圖借新還舊，維持公司運(yùn)轉(zhuǎn)。
2019年12月-2020年1月，陳某其及其公司相關(guān)人員共計(jì)25人因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪被逮捕。
經(jīng)鑒定，2014年7月至2019年8月，陳某其等人以湘某源公司名義共向社會(huì)上3300余人集資，集資總額37860.02萬(wàn)元，實(shí)際收到集資款本金29732.97萬(wàn)元，除支付集資參與人本金和收益外，投入湘某源老年公寓項(xiàng)目建設(shè)的僅為集資金額的1/10，其余大部分用作了投資各類資產(chǎn)、支付營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)費(fèi)用和管理費(fèi)用、歸還個(gè)人欠款以及不明用途資金，截至案發(fā)尚有23435.82萬(wàn)元集資款本金未退，2500余名集資參與人尚未收回本金，折抵收益后造成的實(shí)際損失18647.84萬(wàn)元。
法院判決
懷化市中級(jí)人民法院一審認(rèn)為，被告人陳某其、陳某清、敖某、陳某萍以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪。被告人李某、劉某等人非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。
故對(duì)陳某其以集資詐騙罪判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身；對(duì)陳某清、敖某、陳某萍以集資詐騙罪判處八年至十四年不等的有期徒刑，并處罰金；對(duì)李某、劉某等21人以非法吸收公眾存款罪判處九個(gè)月至八年不等的有期徒刑，并處罰金；并責(zé)令被告人退賠被害人損失。
湖南省高級(jí)人民法院二審維持原判。
隨著我國(guó)老年人口增加，不法分子抓住老年人的養(yǎng)老需求，以各類養(yǎng)老服務(wù)為名實(shí)施詐騙，嚴(yán)重侵害了老年人群體的合法權(quán)益。本案是以推銷養(yǎng)老公寓為名，通過(guò)辦卡優(yōu)惠、活動(dòng)返點(diǎn)、承諾還本付息等一系列營(yíng)銷手段，誘導(dǎo)老年人簽訂老年公寓預(yù)訂居住合同、健康養(yǎng)生養(yǎng)老服務(wù)合同等協(xié)議，非法吸收資金，被告人在吸收大量資金后，絕大部分未真正用于養(yǎng)老公寓的投資建設(shè)，而成為不法分子的個(gè)人獲利。根據(jù)我國(guó)刑法的規(guī)定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，構(gòu)成集資詐騙罪。非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。
不法分子在前期宣傳時(shí)，為吸引老年人陷入其套路中，往往會(huì)通過(guò)各種福利、優(yōu)惠活動(dòng)來(lái)吸引人，比如組織老年人免費(fèi)到公司或項(xiàng)目參觀、旅游、聽(tīng)講座，發(fā)放米、油、現(xiàn)金券，參與砸金蛋、抽獎(jiǎng)，提前辦卡享受打折、返點(diǎn)優(yōu)惠等，誘使老年人參與活動(dòng)，支付預(yù)訂金，簽訂合同，一步步詐騙老年人錢財(cái)。因此，老年人群體面對(duì)以提供養(yǎng)老服務(wù)、投資養(yǎng)老項(xiàng)目、銷售老年產(chǎn)品等方式開(kāi)展?fàn)I銷的，要保持警惕，不能貪圖一時(shí)之利，盲目交定金、簽協(xié)議，遇到相關(guān)情況多花些時(shí)間向政府部門、親戚朋友多溝通了解，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。同時(shí)在對(duì)外交往時(shí)，也要注意個(gè)人信息保護(hù)，不隨意提供個(gè)人家庭住址、電話號(hào)碼等信息，不給犯罪分子可乘之機(jī)。
本文標(biāo)簽：養(yǎng)老金，養(yǎng)老服務(wù)，居家養(yǎng)老，養(yǎng)老保險(xiǎn)，社保，
本文標(biāo)題：假借養(yǎng)老公寓非法集資3.78億,湖南2500余老人受騙,法院判了!
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