這些人以養(yǎng)老為名非法吸收資金9.4億余元!

預(yù)交服務(wù)費(fèi)用享受更高養(yǎng)老服務(wù)折扣；

贈(zèng)送養(yǎng)老公寓免費(fèi)居住時(shí)長(zhǎng)；

一次性獲得年利返現(xiàn)；

支付高于銀行同期利率的年利息（6.3%-9%）為固定回報(bào)；

……

這些話術(shù)你是否也很耳熟呢？

2011年5月以來(lái)，江西老慶祥實(shí)業(yè)開(kāi)發(fā)有限公司用上述利好非法向7883人吸收資金9.4億余元，造成集資參與人實(shí)際損失5.2億余元。這是一起以養(yǎng)老為名義、針對(duì)老年群體進(jìn)行非法集資的一起特大非法吸收公眾存款案件。案發(fā)后，引發(fā)了社會(huì)各界的高度關(guān)注。

2019年12月，江西省南昌縣人民法院作出一審判決，以非法吸收公眾存款罪判處被告單位江西老慶祥實(shí)業(yè)開(kāi)發(fā)有限公司罰金人民幣一百萬(wàn)元，判處被告人章志雄、趙磊、李雷生、米建波、章志宇八年至三年二個(gè)月有期徒刑不等，均并處罰金，相關(guān)涉案資產(chǎn)、違法所得按集資參與人的集資額比例返還集資參與人。2020年4月，南昌市中級(jí)人民法院作出維持原判后，案件進(jìn)入執(zhí)行程序。

4012名60歲以上老人急需兌付集資款

據(jù)了解，這起非法集資案件的集資參與人數(shù)眾多，且多為老年人。在案件未兌付的5224名集資參與人中，60歲以上的老人有4012人，占比高達(dá)94.6%。因?yàn)橥顿Y財(cái)產(chǎn)關(guān)乎自身養(yǎng)老，集資參與人迫切希望全額追回財(cái)產(chǎn)，希望速戰(zhàn)速?zèng)Q，給財(cái)產(chǎn)處置工作帶來(lái)了挑戰(zhàn)。

該起案件中，養(yǎng)老與非法吸收存款交織，各集資參與人的訴求不同，也出現(xiàn)了一些矛盾。比如在評(píng)估階段，有的人認(rèn)可評(píng)估報(bào)告，要求法院盡快執(zhí)行；有的人質(zhì)疑評(píng)估報(bào)告，反對(duì)以現(xiàn)行評(píng)估價(jià)掛網(wǎng)拍賣(mài)；有的人要求退還購(gòu)買(mǎi)的床位；有的人希望繼續(xù)居住養(yǎng)老等。

針對(duì)這些問(wèn)題，南昌縣法院主動(dòng)回應(yīng)群眾關(guān)切，每月定期約訪集資參與人代表，及時(shí)通報(bào)財(cái)產(chǎn)處置信息，至今共主動(dòng)約訪16次。同時(shí)，主動(dòng)將案件辦理的每一個(gè)節(jié)點(diǎn)、每一步進(jìn)展發(fā)布公告，第一時(shí)間回應(yīng)群眾訴求。

雙軌制核實(shí)登記集資參與人信息

在資產(chǎn)清退過(guò)程中，法院遇到了集資參與人信息準(zhǔn)確登記的難題。該起案件有983人未報(bào)案，需要進(jìn)行信息補(bǔ)登、核對(duì)；已報(bào)案的4241人中存在登記信息錯(cuò)誤、多人共同登記、繼承人登記等復(fù)雜情形。

集資參與人信息的準(zhǔn)確登記是資產(chǎn)清退的前提。針對(duì)上述問(wèn)題，南昌縣法院探索推出線上線下雙軌登記模式，采取線上登記先行、園區(qū)上門(mén)指導(dǎo)登記居中、分區(qū)域線下登記兜底三步走的方式，積極穩(wěn)妥推進(jìn)信息核實(shí)登記工作。

為便于南昌市各轄區(qū)老人順利完成線上登記，該院聯(lián)合建設(shè)銀行在全市92個(gè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置咨詢專柜，提供專門(mén)指導(dǎo)和咨詢服務(wù)。線上登記工作正式啟動(dòng)后，該院開(kāi)通4條咨詢專線，接聽(tīng)電話4863通，針對(duì)未登記的集資參與人主動(dòng)去電提醒，共撥打電話1354人次，發(fā)出短信1084條。自發(fā)布公告以來(lái)，截至5月15日24時(shí)，已有3486人登錄操作，3090人確認(rèn)登記成功。既大幅提升工作效率，又減輕群眾來(lái)回奔波之苦。

此外，南昌縣法院將該案作為一把手工程，成立院工作領(lǐng)導(dǎo)小組，抽調(diào)32名業(yè)務(wù)骨干成立工作專班，定方案、列清單，責(zé)任到人，共召開(kāi)工作調(diào)度會(huì)46次；3月9日，聯(lián)合黃馬鄉(xiāng)黨委政府，進(jìn)入園區(qū)指導(dǎo)80余名老人完成線上登記；在市縣政法委堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，擬于5月24日在東湖區(qū)、西湖區(qū)、南昌縣設(shè)置3個(gè)線下信息核實(shí)登記點(diǎn)，同步啟動(dòng)為期20日的線下登記，預(yù)估登記人數(shù)約2200人。同時(shí)，每個(gè)登記點(diǎn)均安排了司法評(píng)審、公證、銀行的工作人員，協(xié)同開(kāi)展資金異議審查、繼承公證、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)卡等工作。

流拍后不降價(jià)最大限度追回養(yǎng)老錢(qián)

南昌縣法院窮盡執(zhí)行措施，確保查控到位，逐一復(fù)核、查明財(cái)產(chǎn)權(quán)屬關(guān)系，厘清優(yōu)先層級(jí)。引入公證對(duì)資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)線上抽選全程監(jiān)督。成功處置拍賣(mài)7套房產(chǎn)、4輛汽車(chē)等價(jià)值1516萬(wàn)元的個(gè)人資產(chǎn)，對(duì)原老慶祥公司名下財(cái)產(chǎn)逐一評(píng)估，整體進(jìn)行打包拍賣(mài)，拍得款項(xiàng)2.45億余元。針對(duì)極個(gè)別煽動(dòng)上訪、惡意阻撓拍賣(mài)的集資參與人，積極爭(zhēng)取公安機(jī)關(guān)大力支持，采取上門(mén)釋法說(shuō)理、治安拘留等措施，依法堅(jiān)決打擊，絕不手軟。

2021年11月，該案相關(guān)資產(chǎn)第一次網(wǎng)拍，因無(wú)人報(bào)名、無(wú)人競(jìng)買(mǎi)而流拍。

這是因?yàn)榘干婀炯皞€(gè)人財(cái)產(chǎn)多達(dá)340項(xiàng)，覆蓋了國(guó)有建設(shè)用地使用權(quán)、土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)、房產(chǎn)、醫(yī)療器械、車(chē)輛等類(lèi)別，部分財(cái)產(chǎn)存在租賃、無(wú)產(chǎn)權(quán)證明等情況。同時(shí)，養(yǎng)老服務(wù)行業(yè)相關(guān)財(cái)產(chǎn)在省內(nèi)潛在競(jìng)買(mǎi)人稀少，加之園區(qū)尚有80余名老人居住，增加了潛在競(jìng)買(mǎi)人競(jìng)拍顧慮，財(cái)產(chǎn)拍賣(mài)舉步維艱。

一拍流拍后，南昌縣法院積極爭(zhēng)取縣政府支持，明確了二拍不降價(jià)的工作思路，確保最大限度幫助老年人追回養(yǎng)老錢(qián)。最終，在黨委領(lǐng)導(dǎo)和政府支持下，老慶祥公司資產(chǎn)由縣城投公司按評(píng)估價(jià)（原價(jià)）競(jìng)拍成交。隨后，縣城投在與長(zhǎng)天集團(tuán)等國(guó)有企業(yè)前期洽談的基礎(chǔ)上，確定由長(zhǎng)天集團(tuán)商業(yè)托管，給原老慶祥園區(qū)內(nèi)居住的老人吃下了一顆定心丸。

下一步，南昌縣法院將繼續(xù)做好后續(xù)資產(chǎn)清退工作，全力確保老有所依，老有所養(yǎng)，老有所安。