養(yǎng)老旅游機構(gòu)博康艾馨爆雷,董事長被刑拘!承諾最低收益40%,涉及資金或超10億

2021年9月，博康艾馨集團內(nèi)部一角。

2022年6月10日晚，北京市公安局大興分局發(fā)布情況通報稱，北京博康艾馨科技集團有限公司（下稱博康艾馨集團）涉嫌非法吸收公眾存款，警方已對此立案偵查，公司法人陳某某及主要涉案嫌疑人被采取刑事強制措施。

此前3月16日，《華夏時報》曾以《博康艾馨爆雷調(diào)查：公司被封，巨額資金未兌付，員工稱有高管用假名》為題獨家報道，這家提供養(yǎng)老旅游服務(wù)的公司，過去幾年來以年化15%左右的高收益率，在北京、天津、湖北、陜西、河北等全國多個省市，吸引不特定老年人投資理財，在2021年年中陷入大面積逾期，隨后被大批老人上門追債。有不少老人的投資額達(dá)到了數(shù)十萬、數(shù)百萬元。

后續(xù)還會有進一步行動。6月11日，接近北京警方的一位人士告訴記者，目前包括博康艾馨董事長陳劍鋒在內(nèi)的多位公司高管被刑事拘留，北京警方已向其他涉案地方發(fā)出了協(xié)查通知，警方聘請的審計機構(gòu)正在徹查博康艾馨集團的資金進出情況。

記者了解到，在大量老人向警方報案后，2022年以來北京方面有關(guān)部門曾成立工作專班，處置博康艾馨逾期兌付有關(guān)事宜，維護老人們的合法權(quán)益。工作專班先后16輪約談博康艾馨董事長陳劍鋒等高層人員，要求公司制定資金清退方案，但一直未能得到落實。

今年3月，接近博康艾馨集團核心管理層的一名前員工曾告訴記者，博康艾馨集團在全國范圍內(nèi)的客戶總數(shù)可能有2萬多人，涉及未兌資金規(guī)?？赡艹^10億元。他還稱，公司有業(yè)務(wù)員和個別高管長期使用假名。

董事長在內(nèi)多人被刑拘

6月10日晚，北京市公安局大興分局通過官方微信、微博等渠道發(fā)布情況通報，2022年5月2日，北京市公安局大興分局依法對北京博康艾馨科技集團有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查。2022年6月8日，北京市公安局大興分局對博康艾馨公司法人陳某某（男，42歲）及主要涉案嫌疑人依法采取刑事強制措施。

通報還稱，公安機關(guān)將加大案件偵辦力度，全力追贓挽損，最大限度保護人民群眾的合法權(quán)益。請投資人于2022年12月31日前完成報案登記，逾期未報案或因提供虛假材料而影響本人合法權(quán)益的，后果由本人自行承擔(dān)。投資人可按照通報所述的線上或線下方式進行報案登記。

據(jù)《華夏時報》記者了解，上述通報中的陳某某，即指的是博康艾馨集團的創(chuàng)始人、實控人、董事長陳劍鋒。

6月11日，接近北京警方的一位人士向記者確認(rèn)，包括陳劍鋒在內(nèi)的多位公司高管系被刑事拘留。另一位知悉部分案情的投資人還告訴記者，被刑拘的人中包括陳劍鋒的前妻成某某。陳劍鋒與成某某雖早已離婚，但仍共同居住。

公開資料顯示，博康艾馨集團成立于2009年，公司主營業(yè)務(wù)覆蓋養(yǎng)老養(yǎng)生、休閑旅游、醫(yī)療保健等多領(lǐng)域，在北京、天津、河北等省市設(shè)有數(shù)十家分支機構(gòu)及關(guān)聯(lián)企業(yè)。博康艾馨集團董事長陳劍鋒，1980年出生，湖北咸寧人。天眼查數(shù)據(jù)顯示，陳劍鋒實際控制多達(dá)29家企業(yè)，部分已經(jīng)注銷，其中主要包括博康艾馨在全國各地的分公司、旅行社、商貿(mào)公司等。

博康艾馨集團董事長陳劍鋒。圖片來源于博康艾馨微信公眾號。

有了解博康艾馨發(fā)展歷程的人士告訴記者，博康艾馨早年主要賣保健品，大概在2015年開始一邊做旅游，一邊賣投資理財產(chǎn)品。在北京地區(qū)，博康艾馨運營體系主要分為十二大中心，中心設(shè)一名總監(jiān)、多位經(jīng)理、業(yè)務(wù)員眾多，總監(jiān)們向陳劍鋒匯報。

2021年9月、11月以及2022年3月，《華夏時報》記者曾三度前往位于北京經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十四街9號的博康艾馨總部走訪調(diào)查，并證實這家主要提供養(yǎng)老旅游服務(wù)的公司，近幾年以年化15%左右的高收益率，在北京、天津、湖北、陜西、河北、江蘇等全國多個省市，吸引不特定老年人投資理財。

2021年11月，在博康艾馨集團二樓售后部要求兌付的老人。

簡而言之，其模式大致為：通過低價游吸引大量老人，游玩過程中開會、上課，以高收益誘導(dǎo)老年人投資理財。多位老人告訴記者，他們最初是在公交站、公園等公開場所與博康艾馨業(yè)務(wù)員認(rèn)識，也有的是通過親友介紹。不少老人投資了數(shù)十萬、數(shù)百萬元，年化收益普遍在15%左右。2021年年中，由于疫情等原因，公司資金鏈斷裂，大批老人追債未果陸續(xù)向警方報案。

上述接近北京警方的人士向記者表示，該案波及甚廣，涉及金額較大，也存在一些困難。北京警方已向涉案的各地方發(fā)出了協(xié)查通知，并聘請審計機構(gòu)徹查博康艾馨集團的資金進出情況。

承諾兩年最低收益率40%

我支持有關(guān)部門依法處置這起案件。6月11日，在看到警方通報后，一位在博康艾馨投資了上百萬元的7旬老人告訴記者，經(jīng)過漫長的等待，但仍然沒能把錢拿回來，她已經(jīng)對博康艾馨不再抱有希望。

值得注意的是，據(jù)《華夏時報》記者調(diào)查，自出現(xiàn)兌付問題后，博康艾馨曾回收老人手中的合同，疑似企圖銷毀證據(jù)。有員工當(dāng)時還解釋稱，此舉目的是為了便于對賬，交了合同的才能排隊領(lǐng)款。一些老人整個投資過程都是以現(xiàn)金支付，手中又沒了合同等憑證，這可能會成為該案辦理的一個難點。

記者獲得的合同、協(xié)議書等一系列材料顯示，博康艾馨在向老人銷售理財產(chǎn)品時，巧設(shè)了五花八門、各種名目的合同。有的是產(chǎn)品訂購合同，老人的錢被用來兌換消費積分，但老人一直只以為是定期理財；也有的是項目投資合同，約定資金投向具體項目，并承諾保本保息。其年化收益率普遍在15%左右。

例如，一份通山縣慈口鄉(xiāng)礦泉水項目開發(fā)合作協(xié)議書顯示，博康艾馨旗下的北京貿(mào)通天下國際貿(mào)易有限公司與老人簽署協(xié)議約定，雙方合作開發(fā)礦泉水項目，項目預(yù)計總投入2.8億元，該老人投資1萬元。博康艾馨集團董事長為該合作協(xié)議出具了個人承諾函，承諾約定兩年收益率不低于40%，不足部分由陳劍鋒補足。

投資合同。受訪者提供

博康艾馨集團此前發(fā)布的新聞稿顯示，該公司曾多次舉辦聲勢浩大的會議活動，大批老人熱情參與，規(guī)?？氨然ヂ?lián)網(wǎng)頭部大廠的年會。多位博康艾馨的員工和老人均有表示，在該公司投資理財?shù)睦先藬?shù)量遠(yuǎn)不止萬人。

博康艾馨某次年會活動。圖片來源于博康艾馨微信公眾號。

今年3月，一位接近博康艾馨核心管理層的前員工曾向《華夏時報》記者表示，博康艾馨集團在全國范圍內(nèi)的老人客戶總數(shù)可能超過2萬人，涉及未兌付資金規(guī)?？赡艹^10億元。

罪名或隨調(diào)查情況變化

在2021年年中出現(xiàn)大面積逾期后，面對大批前來討要欠款的老人，包括陳劍鋒在內(nèi)，博康艾馨集團上下給出的說法一致為：由于公司的房地產(chǎn)項目、市政工程項目等各類項目回款出現(xiàn)問題，導(dǎo)致公司短期資金緊張。根據(jù)博康艾馨官網(wǎng)此前公開的信息，博康艾馨集團參與了湖北陽新縣舊城區(qū)居民區(qū)改造工程、貴州安順市關(guān)嶺縣水利工程、燕廈鄉(xiāng)三級客運站、通山縣慈口鄉(xiāng)烏巖礦泉水項目等一系列項目。

但從老人手中吸納的資金到底有多少資金投入了真實的項目，存在疑問?！度A夏時報》記者從投資者手中獲得的一份博康艾馨2022年2月13日會議紀(jì)要顯示，拉新客戶獲得現(xiàn)金，給與的提成比例高達(dá)10%-15%。前述接近博康艾馨核心管理層的前員工還稱，公司有業(yè)務(wù)員和個別高管慣用假名，包括在文件上簽字時也是如此。

2021年11月，記者在博康艾馨公司內(nèi)部走訪調(diào)查時還曾證實，當(dāng)時已經(jīng)大面積逾期的博康艾馨，正在實施借新還舊。據(jù)該公司財務(wù)部門人士當(dāng)時稱，公司各個業(yè)務(wù)中心只要能找到客戶辦單子，刷現(xiàn)金回來，就能獲得部分額度用以兌付。

據(jù)記者調(diào)查了解，最晚在2021年8月，北京地區(qū)就陸續(xù)有老人向警方報案。2022年3月底，北京方面多個有關(guān)部門成立了工作專班，處置該案有關(guān)問題，維護老人們的合法權(quán)益。工作專班曾先后16輪約談博康艾馨公司陳劍鋒等高層人員，要求其制定明確清晰可操作的資金清退方案，但企業(yè)遲遲未能按照要求落實。

資深金融刑事案件律師、北京合弘威宇律師事務(wù)所副主任魏景峰告訴《華夏時報》，依據(jù)刑法規(guī)定，按涉案金額大小，非法吸收公眾存款罪分為三檔刑期，分別對應(yīng)的是三年以下、三年以上十年以下、十年以上有期徒刑。也就是該罪名最高刑期可以判處有期徒刑十五年。不過，最高刑期提高到十五年是刑法修正案（十一）修改確定，之前該罪的最高刑期是有期徒刑十年。刑法修正案（十一）于2021年3月1日起實施，本案適用十年的最高刑期還是十五年的最高刑期，需要看涉案行為的持續(xù)是否跨越刑法修正案的實施。

魏景峰同時表示，盡管目前警方是以涉嫌非法吸收公眾存款的罪名進行立案偵查，但從司法實踐看，該案后續(xù)仍有可能發(fā)生罪名變化的情況。隨著偵查的深入開展，如果發(fā)現(xiàn)存在非法吸收的資金并非主要用于實際經(jīng)營、大肆揮霍資金、明知沒有償還能力仍然借新還舊等行為的，那么就可能涉嫌集資詐騙罪。而集資詐騙罪的最高刑期為無期徒刑。且不排除非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪都構(gòu)成的可能，即部分行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，部分行為構(gòu)成集資詐騙罪，數(shù)罪并罰。

魏景峰還指出，退賠退贓在刑法修正案（十一）實施后屬于可以從輕或者減輕處罰的情節(jié)，但是有一個時間節(jié)點問題，就是需要在提起公訴之前退賠。之前退賠情況只是屬于從輕情節(jié)，現(xiàn)在屬于可以減輕處罰情節(jié)，所以積極退贓、及時退贓對量刑有較大影響。